科技赋能金融创新：创金合信基金的数智化实践与展望

【导读】创金合信基金的数智化实践与展望

【编者按】科技创新是引领发展的第一动力，资本市场是科技创新的重要引擎。2025年政府工作报告明确提出：“推动科技创新和产业创新融合发展”，为积极响应《关于资本市场做好金融“五篇大文章”的实施意见》提出的“加强对科技型企业全链条全生命周期的金融服务”“积极支持科技型企业创新发展”“推动行业机构数字化转型”的举措和精神，中国基金报与中国证券投资基金业协会共同推出“资本市场服务科技创新 科技创新赋能行业发展”专栏，更好挖掘多层次资本市场支持科技创新的典型案例，数字化、智能化赋能资本市场的创新举措，更好彰显行业示范效应。

2025年国务院政府工作报告中提到大力推动创新驱动发展，激发数字经济创新活力，凸显了国家对科技创新的高度重视，尤其是要持续推进“人工智能+”行动，支持大模型广泛应用等。作为公募基金公司，需要积极拥抱以DeepSeek为代表的先进人工智能技术，努力探索其在金融业务场景中的应用，通过以人工智能为代表的科技创新，推动金融服务向更高效、更可控、更普惠的方向发展。

创金合信基金管理有限公司高度重视科技在打造公司核心竞争力方面的重要作用，将科技作为公司核心竞争力之一。近年来，公司紧跟国家在科技金融方面的政策要求，把握数字化转型机遇，通过金融科技创新、组织与机制变革，助力公司业务发展，推动公司提升专业能力和服务水平。

通过组织与机制创新，公司对技术团队进行专业划分，分别聚焦系统运维与标准化建设、业务系统自主研发、数据资产应用三大方向，打造专业化的科技队伍，提升信息系统的自主研发把控能力。通过“业务IT化”与“IT业务化”以及共创、共商、共建等跨部门联合研讨的组织机制创新，推动科技与业务的深度融合。通过设立业务线科技产品经理精准对接需求，培养兼具金融与科技背景的复合型人才，确保技术规划与业务战略高度协同。

近年来，公司在科技赋能业务上主要围绕投资研究、交易风控、运营服务、办公提效和网络信息安全等核心环节，支持业务创新、提升客户服务水平和保障业务安全稳定运行。在投资研究方面，公司坚持计算机辅助投研的理念，通过科技赋能固收、权益、资产配置等核心投研板块，以数据为基础，以科学化的数据因子辅助投资决策，提升投研的整体效率和投资收益的稳定性。

在交易风控方面，公司借助科技手段对交易风控流程进行了线上化、自动化和智能化重塑，实现从投资到交易、风控、运营的一体化贯通，提升投资交易人均承载量，尤其是将风控前置到投资建议阶段实现风控试算，大幅提升投资指令的下达效率。在运营服务方面，主要围绕基金运营的精细化管理、交易应急处理、运营估值核算等方面进行科技赋能，提升运营效率。在办公提效方面，主要通过与外部厂商合作，围绕办公管理、合规管理、财务管理等职能模块进行系统建设，以内部协作效率提升为目标，以员工协作平台OA为核心，连通各业务系统，从而实现员工之间的高效沟通协作和整体协同。在网络信息安全方面，通过建设威胁情报、性能监控（APM）、统一监控平台、运维自动化平台等运维保障系统，提升信息安全预警和应急处置能力，筑牢业务连续性基石，护航公司稳健发展。

科技赋能业务离不开数据的支撑，数据资产是构建数字化转型的基石。公司在数据标准、数据质量、数据安全、元数据、主数据等八大领域进行数据治理，启动数据质量工程，定期进行专项攻关行动，稳步推进创金合信数据治理水平与质量的提升。

展望未来，以大语言模型LLM为主的人工智能正在席卷全球，技术发展日新月异，在对技术保持高度关注的同时，也需要对公司组织能力、机制设计、生态协同等方面进行全面考量和保障设计，以实现科技创新驱动业务创新，为行业数字化转型提供一点可借鉴的创新实践。