被套了！（微信文章未删减版）

主要观点总结

本文详细讨论了投资者在买入股票后被深度套牢的处理方法，包括分析原因、调整策略、主动与被动解套、利用金融工具对冲、长期价值投资等策略。文章还强调了投资中的个性化差异和长期定投的魅力，并推荐了定投指数基金和A500ETF基金。

关键观点总结

关键观点1: 投资中的深度套牢是常见现象，需冷静分析原因。

投资者在股票被深度套牢时，首先要冷静分析企业基本面和市场基本面，判断股票价格下跌的原因。

关键观点2: 及时调整投资策略，果断止损或坚持定投。

根据分析结果，投资者应及时调整投资策略，如果企业基本面恶化应果断止损，如果是市场波动则可适当坚持定投。

关键观点3: 采用主动和被动解套策略，分散投资或利用金融工具对冲。

投资者可以通过调仓换股、构建投资组合等主动解套策略，或者采用定投大法、利用金融工具对冲等被动解套策略。

关键观点4: 长期价值投资是有效的策略，但需要坚持。

只要企业的基本面没问题，且买的价格不是特别贵，坚持长期价值投资，时间将证明其价值。

关键观点5: 推荐定投指数基金和A500ETF基金。

普通投资者最好的投资方式是买指数基金，特别是A500ETF基金，该基金囊括了整个A股最优质的企业，具有代表性和投资价值。

正文

最近经常有朋友问我：腾腾爸，我买入某某股票后，股价一个劲地往下跌，现在已经被深度套牢了，下步应该怎么操作啊？

面对这样的问题，我统一的回答是：你问了一个我一时半会一句话两句话无法回答的问题。

这样的回答，显然无法让询问者满意。

但它却是我能提供给朋友们的最简洁最客观同时也是最真诚的回答。

投资本来就是一件不简单的事儿，如果硬要说它很简单，那才是真正的害人来。

今天抽点时间，详细聊聊这个话题吧。

买股票被套，深套，并且被套很久，任何一个老的投资者都会有这样的投资经历。

碰到了很正常，要保持冷静和理性，不要慌。

惊慌失措，心态失衡，很容易错上加错。

首先一定要解决这个认知问题。

解决了这个基本的认知问题，我们才能谈其他。

第一，冷静分析寻找原因。

好好地分析一下企业的基本面，市场的基本面。

判断股票价格下跌，是企业的原因，还是市场的原因。

这是我们做应对的基础。

第二，及时调整投资策略。

如果企业基本面恶化，或者发现自己以前确实看错买错了，那就应该及时果断地进行止损。

这一点没商量。

反之，如果股价下跌仅仅因为市场波动的原因，那就应该适当的坚持一下。

第三，可以进行一些主动性的解套策略。

如果持股过于集中，应该主动地进行一下调仓换股的操作。

构建一个组合，分散一下投资。

“三五个板块，六七只个股”。

这条规则，对普通投资者永远适用。

主动性解套策略很多，技术派的斩仓、做空、做T等方法，也都是。

但我不是技术派选手，所以这些方面，我不会推荐。

第四，还可以进行一些被动性解套策略。

如果基本面没问题，仓位又不是特别高，组合构建得恰到好处，自己又有一定的后续现金流能力，那就应该充分发挥普通投资者定投大法的威力。

不断地定投，不断地摊薄手中持股的仓位成本。

坚持到底，一定胜利。

当然，如果企业基本面没问题，自己也不想再追加投资了，躺平装死也是一种行之有效的被动性解套策略。

我打空手中的子弹时，也经常干这事儿。

只要基本面没问题，这样做也完全符合投资的真义，没有什么问题。

第五，更专业一点的投资者，还可以利用金融工具对冲一下。

比如利用期权、期货知识，可以做一些金融风险的对冲。

就像自己开车拉货出长途，可以买份保险给自己做个兜底的保障。

但这需要比较强的专业知识。

坦率地说，腾腾爸从来没这样玩过。

因为我认为，第六点，比这条要好用的多。

第六，奉行长期主义，将长线价值投资贯彻到底。

只要企业的基本面没问题，你买的又不是特别贵，时间就是我们的朋友。

企业的业绩在不断地增长，内在价值不断地增厚，市场先生现在阴阳怪气，早晚有一天又会手舞足蹈的。

事实一再证明，长期主义是踏平一切市场波动的最大杀器。

讲个搞笑的事儿，对“深套”这个词儿，人和人的理解是不同的。

有人被套50%，也不太在乎，而有的人，被套个３%、５%，就感觉天要塌下来了。

同样一只股票同样一个价位，张三应该如何操作，李四应该如何操作，答案可能会完全不一样。

每个人的投资风格、组合仓位、后续现金流、风险承受能力，都是不同同的。

这些因素的千差万别，决定了投资策略是一件非常个性化的事情。

这就是某个看似很简单的投资问题，我们无法简单地给以肯定或否定答案的根本原因。

今天讲到了定投、讲到了长期，忍不住再多聊几句。

普通投资者最好的投资方式，其实就是买指数基金。

这两年我反复强调这一点，偶尔也会提到一些指数基金，现在回头看，绝大多数都已经涨幅很高了。

坚持定投指数基金的朋友，绝对妥妥的跑赢了大盘。

现在这条策略还依然有效。

想上车的朋友，可以考虑定投A500ETF基金（512050）。

A500是一个新建立的指数，囊括了整个A股最优质的500家企业，传统+新兴，价值+成长，非常有代表性。

现在牛市之风初起，市场整体还处在低位。

死怼沪深300，死怼A500，是当前最佳策略。

先把话放在这。

两年三年、十年八年后，回看这一段，朋友们一定会别有一番滋味上心头。

长线定投的魅力，就在这里。

全文完。

作者简介：

我是腾腾爸，畅销书《投资大白话》与《生活中的投资学》作者。2023年出版两本新书《一本书看透财报》、《一本书看透A股》，目前还在热卖，打折中哦！

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腾腾爸擅长用最简单直白的语言，阐述最深刻复杂的道理；擅长做市场定位、估值判断和企业分析；擅长撒泼、打滚、灌水、吹牛、聊天——喜欢从生活中的平常小事中思考人生和投资中的大事；并且喜欢用文字记录下自己的思考与操作，让时间和实践来检验自己的投资成色。

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