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钱到账了还能撤回？

防骗大数据  · 社会安全  · 1 周前

正文


已经收到钱到账的信息

钱居然还能被撤回？



骗子：
嘿，还真可以！
真实案例

近日，一网名为“Mr.马”的男子通过某平台联系了房产中介陈先生，称自己想买房，随后又称自己的人民币不够，需要用外币兑换人民币。

于是陈先生联系了做金融行业的朋友贺先生，组建了换汇沟通的微信群。

之后，贺先生将有换汇需求的客户陈先生、周女士、孙女士等拉进了该换汇微信群。


通过沟通，陈先生、周女士、孙女士分别向“Mr.马”提供的账户转账36万、108万和58万元人民币用于兑换美元。可是，待转账完成后发现之前“Mr.马”用于转账的支票竟然撤回了，而且人也无法联系上。此时，周女士等三人才意识到被骗。


到账 ≠ 入账！！！

骗子利用银行“到账”和“入账”的区别形成与被害人的认识差，进而实施诈骗。

支票从入账到到账之间存在24小时的核账时间。在这24小时内，由于骗子是以支票的形式汇款，所以收款人也会收到到账短信。

但此时这笔款项只是处于挂账状态，并没有最终入账，“到账”仅代表“钱到银行”，但“可用余额”未增加。骗子可以用各种借口，比如签名不符、金额不对等话术来撤回款项。

诈骗套路

1、寻找目标

骗子通过网络平台联系发布卖房信息的中介人员，谎称自己要买房，或者谎称自己有别墅要装修，寻找装修公司销售人员作为诈骗目标人群。

2、引流渠道

骗子获取房产中介或装修公司销售人员联系方式后，称自己人民币金额不够，只有外币，需要兑换人民币，希望对方能帮自己兑换，并允诺其高额佣金和手续费或者低于市场汇率，从而找到有换汇需求的人员。

3、实施诈骗

骗子通过支票支付的方式向对方支付相应的外币金额，并在24小时之内催促对方转账人民币，待收到人民币转账后，便以各种理由撤回银行的支票转账，从而达到骗取钱财的目的。

防骗大数据提醒

01

在我国，私下兑换外币属于违法行为，无论兑换外币还是换取现金业务必须选择正规金融机构办理，确保个人资金安全。

02

即使以“优惠汇率”换汇成功，实际也存在被犯罪集团利用、在不知情的情况下从事洗钱犯罪行为的风险。

03

如遇转账要时刻牢记“账面余额≠实际余额”，务必对实际可用余额进行核实。

04

如发现被骗，保留证据，第一时间向公安机关报案。



来源：无锡网警、江苏网警，在此致谢！

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防骗大数据编辑：姚大柱，审核：雾隐山

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