【金融转型】荆门邮政：拓客提能，转型增收（微信文章未删减版）

主要观点总结

荆门市邮政分公司跨赛二阶段以来，以增收为目标，以客户为中心，推进中邮长期期交保险发展，成效显著。一季度新增保费规模列全省第三，进度居首位。该公司深化客群经营、加强获客引流、优化三项机制赋能队伍提升。

关键观点总结

关键观点1: 增收与推进中邮长期期交保险发展

荆门市邮政分公司设定以提升收入为目标，加速推进中邮长期期交保险的发展，取得了显著的成果。

关键观点2: 紧盯一个抓手，深化客群经营

该公司以数智化营销为抓手，强化客群经营维护，通过数据系统指导网点，实现客户建联率100%。并在网点布置宣传广告，以产品优势和增值权益留住客户。

关键观点3: 开展两类活动，加强获客引流

积极策划开展县市、网点两级活动，提高客户对邮政的认可度和满意度。通过高客活动和网沙活动，实现批量获客。

关键观点4: 优化三项机制，赋能队伍提升

开展短程竞赛、主题沙龙送培上门、强化日常发展管控等三项机制，提升队伍整体素质，增强团队凝聚力和执行力。

正文

　　跨赛二阶段以来，荆门市邮政分公司坚持以提升收入为目标，以经营客户为中心，加速推进中邮长期期交保险发展。截至2月19日，全市一季度新增中邮长期期交保费5981万元，规模列全省第3位；进度96%，列全省第1位。

　　紧盯一个抓手，深化客群经营。该分公司坚持以数智化营销为抓手，强化客群经营维护。指导网点用好数据系统，运用客户清单靶向法，加大对务工返乡客群、商贸客群的电访和走访力度，客户建联率达100%。同时，在网点厅堂布放宣传广告，以婚庆、商户等场景触达更多客户，以产品优势和增值权益留住客户。

　　开展两类活动，加强获客引流。积极策划开展县市、网点两级活动，完善活动开展频次、参与人数、活动复盘等管控标准，提升活动开展能力和成效。县市重点做好元宵节高客酒会，以及“投教万场行”财富论坛活动，提升客户对邮政的认可度和满意度。网点活动突出频次多、覆盖广，运用好厅堂投教、欢乐闹新春等场景，实现批量获客。今年以来，全市共开展高客活动7场、网沙活动128场。

　　优化三项机制，赋能队伍提升。一是开展短程竞赛，组织理财经理、网点负责人集中培训，通过学习优秀案例、解析重点产品等，不断提升服务能力。二是深入网点进行“主题沙龙”送培上门，在客群筛选、主题选择、客户邀约、现场促单等方面进行综合培训，提升队伍整体素质。三是强化日常发展管控，关注网点每日厅堂到访率、柜员转介率、开发成功率等指标，并设置阶梯奖励，激励期交大单开发和客户提档工作，建立定期复盘机制，进一步增强了团队的凝聚力和执行力。