投资#805 一文读懂红利投资，怎样投资红利股？普通人怎么用复利存250至1000万出来？

以下为个人群聊收集资料和看法，仅供参考，不构成任何建议。

风险提示：本文所所涉及标的仅做分析，不作推荐，据此买卖，风险自负。

一文读懂红利投资，普通人怎么存250至1000万出来？

红利投资就是投资红利股为主，红利股，就是股息率高的股票。

把股息率高、分红稳定的股票选出来，做成一个股票组合进行投资，就叫红利投资策略。

在美国也被称为“狗股策略”，在美国俚语中“dog”有被低估的意思。

狗股策略，是美国基金经理迈克尔·奥希金斯提出的一种投资策略。

有人通过长期跟踪统计（1957-2003），得出如下结果：

购买股息率高的股票组合，总收益远超过大盘指数，年复合收益率达到14.27%。

在大A，狗股策略同样是有效且长期跑赢大盘的。

统计资料显示，在过去十多年里，中证红利指数跑赢了大部分宽基指数，波动率也明显更小。

尤其这两年熊市，在银行股的保驾护航下，红利指数就是一条斜斜向上的曲线。

人生的本质是一个人活着，股票投资是一个人的英雄主义，股市高手之所以下单没激情，平仓不纠结，是因为他们有完全独立于世的投资节奏，随时随地知道自己在干什么，始终只按照自己的交易逻辑简单纯粹地执行！

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怎样投资红利股？

在券商软件或基金软件里输入红利，就会出现多个红利组合可选择。

虽然基金名称都有红利两个字，但差别还是很大的，最好选择有持续分红的基金。

经过实战检验观察，红利三兄弟是比较好的组合选择。

风险偏好低的，可以选择红利低波ETF，它是在高股息率的策略上加入了低波因子筛选的股票，波动率更低。

另外场外现在也有月月分红，季度分红的对应的基金，支付宝，微信都可以轻松定投，连开通股票账户都不用就可以轻松实现智能定投（支付宝内置有几种智能定投策略可以选择的）。

红利的优势：长期稳定性和确定性

红利股持续稳定的高分红是它们跑赢市场的底层逻辑。

持有时间越长，红利策略就越有效。

目前中证红利的股息率大约是5%，可比存银行或买债券划算多了。

国家提倡的长期资金入市，也是主要持有红利类资产。

个人养老金里面也有红利基金可以选择。

经济差的时候，由于红利股的确定性高，反而成为市场上的香饽饽。

红利的劣势：大牛市里跑输成长股

红利策略在大牛市里是跑得比较慢的，这是由于市场风险偏好提升，股民们开始热衷于炒成长炒题材，红利股盘子大、成长放缓、没故事可讲，不受股民追捧。

但是在震荡市或者单边下跌的市场中，红利又会呈现出相对优势。

风险在那里利润就在那里，解决其中的痛点就可以赚到钱了。

投资#804 估值的前提你没搞清楚，后续的都是空中楼阁，相信常识的力量

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普通人怎么用复利存250至1000万出来？

对应现在的人来说，普通人咬紧牙关还是可以存到35万资金的。

假设现在你有初始资金35万，仅仅投资于红利，20年后这笔钱差不多就会变成250万至1000万。

这个数是怎么算的呢？

现在买红利指数的股息率是5%，增长率3%，加起来就是8%，再加上一点通货膨胀就到了10%。

也就是保守一点计算，长期持有红利指数的年化收益率应该就是10%。

用以下提示词问一下deepseek满血版：

初始资金35万，年化收益率10%，20年后复利是多少钱？

最终结果：20年后，初始资金 35万元 在年化收益率 10% 的复利作用下，将增长至约 235.54万元。

如果在持有期内再勤快一点，在股息率低于3%，或短期波段涨跌幅达到20%的时候，适当做一下高抛低吸，收益应该可以达到15%。

如果是投资红利三兄弟，中证红利ETF现在每季度都分红，还有场外每月分红的ETF，分红再投资可以获得更高的收益率。

如果自己精心选择几个高股息股票持续做波段收益将更高，低吸高抛，分批买卖，跌了当定投长期持有，年化收益率可能到20%。

用以下提示词问一下deepseek满血版：

初始资金35万，年化收益率15%，20年后复利是多少钱？

最终结果：20年后，初始资金 35万元 在年化收益率 15% 的复利作用下，将增长至约 572.83万元。

初始资金35万，年化收益率20%，20年后复利是多少钱？

最终结果：20年后，初始资金 35万元 在年化收益率 20% 的复利作用下，将增长至约 1341.82万元。

一家美国卖香烟的公司菲利普.莫里斯，获得了约16-17%的年化回报率。

如果在1925年投资1美元，到2023年底变成了约260万美元。

这个看似普通的17%的年化回报率，却让一家卖香烟的公司创造了令人窒息的财富增长。

这就是复利的厉害之处，复利被称为世界第八大奇迹，但真正能够享受复利魔力的投资者却很少。

查理·芒格认为，“复利的第一定律是：除非万不得已，绝不要打断它。”

投资标的必须具备高度的可预测性，现金流要相对稳定，风险要可控且可量化。

更重要的是，它必须能经受住时间的考验，商业模式要具有持续性，竞争优势要能长期维持。

做好的决策，不是一件容易的事情。

而人生，几乎就是由几个关键决策塑造的，当你决定用复利思维来规划人生、自己的后半生时，就注定跑赢大多数人了。

比特币与股票不同，比特币没有收益或股息，也没有结构性买盘影响其表现。

与黄金和债券相比，在比特币的采用周期中，大多数资本池仍将其视为风险资产。

这可能使比特币在全球流动性方面保持相对纯粹的相关性。

如果这一点成立，对比特币的投资者和交易者而言，这是一项宝贵的洞察。

对于长期持有者而言，理解比特币与流动性的相关性可以提供更深入的见解，帮助分析价格走势背后的驱动力。

对于交易者来说，比特币则是一种表达对全球流动性未来走向观点的有效工具。

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买了《价值投资3.0》这本书

感觉普通散户还是要寻找到百倍成长股才能快速致富

数字时代--BMP价值投资3.0，一本难能可贵的书，一场价值投资进化之旅。

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投资，需要有一个安静的心态，不能靠情绪驱使，往往情绪驱使的，最终都会失败。

相信常识的力量，均值总会回归。

相信常识的力量，本就没有错过与失去。

相信常识的力量，过于拥挤的赛道，就像等待新年钟声的人群，虽然大致方向正确，但也经常发生踩踏。

这种踩踏一旦发生，有时甚至是致命的。

估值需要注意的几点地方：

第一、虽然只能预测N年，但不能是个N年后就注定没落的行业，必须是N年后依然充满活力和竞争力的行业。

第二、对N年后的市盈率预估，是个玄学，需要参考相对估值。

最好在行业被低估时，预期未来会回到历史平均估值水平时，应用这个方法，成功率更高。

第三、市场无风险收益率不同时，预期收益率通常也会变化。利率5%和2%时，我们对自己投资的预期收益必然不同。

估值的前提你没搞清楚，后续的都是空中楼阁。

估值计算的前提是这个行业或公司要继续保持活力才行，必须是N年后依然充满活力和竞争力的行业。

未来有活力有竞争力，同时进行估值时是价格比较低的区间效果才比较好。

企业没有增长率股价就大概率会跌下来了，尽管他还是持续高股息分红的，但你高价买入的就股息率就会越来越低了

比如你今年价格买入按今年价格算股息率5%，明年他价格跌了20%按明年价格算他股息率可能还是5%，

但你今年价格买的股票明年实际股息率就只有0.8*0.05=0.04，4%了，

如果每年股价都跌20%，股息率不变，五年后你的实际股息率就所剩无几了

五年后0.8*0.8*0.8*0.8*0.8*0.005=0.0016384，实际股息率只有0.163%了，如果想卖掉本金就巨亏。

所以选择一个股价持续上涨的标的远比股息率更重要。

如果股价持续下跌，持续高股息分红的数据可能就是个坑，高股息还必须要股价不持续跌才行

高股息的股票跌起来也是吓人，比如最近几年的中国中免，兖矿能源等。

做波段的买入之前就设定好买卖的目标价，买到就直接按目标价挂单卖了。

隔段时间重新调整一下目标价重新挂单了。

不懂的最好别做波段了，定投策略和短线波段是不同的。

红利三兄弟的我定投的直接用支付宝的智能定投策略，每周四定投，基本几年内不打算卖的，做波段的就用场内的做。

仓位大小其实无所谓，要策略清晰，执行力到位才是关键，不然以后存在侥幸心理迟早要亏进去的。

年轻人折腾得起，多做尝试也没错的，但最好要善于复盘总结，然后完善自己的交易系统，后面才能持续赚到钱。

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赚钱的关键在于敢于低价重仓买入，高价果断清仓卖出。

投资的三个步骤

第一、根据自己的性格，或经济条件来选择可被投资的目标，就是能够做的事，而不是超出能力范围的事。

第二、挑选历史上能够长期成功的策略（比如红利复投策略）。

第三、根据现在的市场情况去选择合适的投资目标--符合策略、符合个人条件。

把交易核心精炼成三句话：

1.耐心等待低估值机会才出手，发现错了果断小亏就止损。

2.让利润奔跑，吃完鱼身再跑，提高盈亏比。

3.把盈利及时换成持续产生现金流的安全资产。

最容易实现盈利的交易方式只有一种：

低成功率+高盈亏比+合理资管->大概率盈利

以上仅为个人观点，仅供参考，不作推荐，据此买卖，风险自负。

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