富国基金：金融科技赋能业务发展的实践与探索（微信文章未删减版）

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【导读】富国基金：金融科技赋能业务发展的实践与探索

【编者按】科技创新是引领发展的第一动力，资本市场是科技创新的重要引擎。2025年政府工作报告明确提出：“推动科技创新和产业创新融合发展”，为积极响应《关于资本市场做好金融“五篇大文章”的实施意见》提出的“加强对科技型企业全链条全生命周期的金融服务”“积极支持科技型企业创新发展”“推动行业机构数字化转型”的举措和精神，中国基金报与中国证券投资基金业协会共同推出“资本市场服务科技创新科技创新赋能行业发展”专栏，更好挖掘多层次资本市场支持科技创新的典型案例，数字化、智能化赋能资本市场的创新举措，更好彰显行业示范效应。

在数字化时代背景下，金融科技已成为推动金融行业发展的核心驱动力。2025年政府工作报告、国务院办公厅关于做好金融“五篇大文章”的指导意见等文件多次指出，金融机构应加快推进数字化转型进程，全面提升数字化经营服务能力，金融机构需综合运用数字技术手段，全面赋能经营决策、资源配置、业务改造、风险管理及产品研发等关键环节。

富国基金管理有限公司（以下简称富国基金）积极响应这一发展趋势，探索金融科技与公司运营的深度融合。从投资决策到产品运营，从风险识别到客户服务，公司通过人工智能、大数据、区块链等前沿技术，不断提升数字化经营服务能力，全面驱动业务的高质量发展。

1.数字投研一体化：构建智能投研体系，赋能投资决策

在投资研究领域，富国基金积极探索金融科技的应用，通过构建"数据—算法—算力"三位一体的智能投研体系，全面升级投研能力。投研数据服务平台，整合实时新闻、舆情动态、多市场行情、机构研报及企业财报等20余个数据维度，形成覆盖基本面研究、量化策略开发、财务风险预警等场景的指标库。这一平台为权益、固收、量化等研究部门提供专业的数据支撑服务，通过大语言模型应用，实现了基于每日外部研究报告对53个投资标的的市场最新观点总结，效率提升90%。

依托分布式算力平台，构建了因子挖掘、策略配置、组合优化、组合管理、指令下达、风险控制、绩效归因等一体化的智能化流水线（量化组合管理平台）。该平台集成1500多个因子库及多个AI策略，支持2000+策略模型的秒级并发计算，使量化策略研发周期缩短70%，实现组合风险收益比的动态平衡。投资指令下单时效从分钟级压缩至秒级，显著提升了投资决策的效率。

2.智能产品运营：提升运营效率，优化业务流程

在基础运营效能领域，通过RPA流程自动化、OCR智能识别等技术，搭建机构直销业务，投资资金清算交收业务，估值核算业务等运营领域的自动化体系。以直销综合柜台系统为例，全面整合机构客户邮件、传真、电子指令等多源接入方式，实现业务受理流程的全线上处理流程，整体处理效率提升70%。投资清算交收平台覆盖各类投资品种交易及产品运作业务场景，具备清算、结算和资金及证券交收三大核心能力，实现高效、安全的线上化处理。

在智能辅助方面，应用大模型技术实现海量估值公告的结构化处理与关键要素提取，信息识别准确率突破99%，显著提升运营决策时效性。

在运营风险防控方面，基于大数据分析引擎构建风险监控平台，累计部署400多个监测指标，覆盖产品参数、估值业务、投资交易、资金清算等领域的运营风险防控。系统实现风险识别从分钟级压缩至秒级，有效控制运营业务的风险。

3.数字服务：优化客户体验，提升服务效率

公司坚持以客户为中心，通过构建潜在客户分析、客户偏好洞察、客户价值评估、流失预警监测、产品推介匹配等多个智能算法模型，打造了包含100多个客户标签及画像的体系，帮助业务人员深入洞察客户真实需求，进而通过客户分群运营和精准触达策略，为客户提供短信、企业微信、财富号等多渠道、多端口的专属服务。经实际效果检验，服务短信点击率提升30%，企业微信添加VIP客户数量增长3倍，通过深度陪伴服务，客户保级率高达80%以上。

此外，公司搭建了产品亮点系统和服务材料管理平台，实现了从物料制作、集中管理到高效分发的全流程数字化支持，极大地提升了员工的工作效率以及客户服务满意。

在专户理财领域，公司基于区块链技术实现了电子合同的线上签署，这一举措不仅确保了合同的高度透明度和可追溯性，还显著提升了客户对合同真实性的信任度。

4.未来展望

金融科技的快速发展为公司带来了前所未有的机遇。通过人工智能、大数据、区块链等技术应用，公司不仅提升了业务效率和投资决策的科学性，还改善了客户服务体验，增强了市场竞争力。

展望未来，金融科技在基金行业的应用将更加广泛和深入。随着技术的不断进步，公司有望在智能投研、智能交易、智能客服等领域取得更大的突破，为投资者创造更大的价值。富国基金将继续秉持创新精神，积极探索金融科技的前沿应用，推动公司业务持续健康发展。

编辑：江右

校对：乔伊

制作：舰长

审核：许闻

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