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· 11 小时前
图:
Morg
ane Fadanelli
9月大事超级多。
美联储降息。
这个事,昨晚已经顺利落地了。
直接大刀降息50个基点,超过了市场预期,今天市场也给了热烈反应。
接下来很多人还在盼两个事:
一个呢,
明天20号,我们的五年期LPR会不会降?
这个决定我们房贷成本。
二个呢,
本月底
国内存量房贷会不会降?
这个会明显降低老房奴的负担。
各种小作文都已经吹风降降降,把大伙预期拉满了。
如果两个事都成真了,那就
喜上加
喜了
。
很多人的精神状态要改善不少。
如果都落空,那...
一
这些大事彼此间有关联么?
有的,关联挺大。
美元降息,会缓解人民币资产的压力,政策会有更大的腾挪空间。
咱们热切盼望的一些变化,更容易实现。
像今年有一类提问非常火热:
“
越越,现在有一些年化4%,5%的美元理财可以买吗?
我随便搜了下后台,直到近期都有好多条留言,问要不要卖人民币,换成美元理财:
因为过去几年美国一直高息。
很多人都有想法「卖人民币,买美元」。
躺平就能赚到高回报,为啥不干呢?一定要屎里捡豆么
但,这给国内带来了巨大压力。
人民币计价的A股,国内地产等等...都不香了。
钱流出挺厉害。
不止散户、外资...很多
商业公司也有类似做法——
比如:拖延结汇。
举个小小例子,A股有个叫莱克电气的公司,它主要是生产小家电,出口赚外汇的。
出口企业赚到外汇后要
「结汇
」,
把美元换成人民币。
但美元这么高息,它就有点舍不得结汇了。
看它财报——
去年它的货币资金里头,近90%都是美元存款。
公司就直白地说:
“美元存款利率高...美元存款占比逐步上升”。公司去年光靠存款利息,就挣了小3亿。
所以大家明白了——
过去两年我们央妈有多不容易,有多苦
外资,散户,公司...
都在做空人民币。
这就导致自己很被动,哪怕经济大环境不好,也不太能敞开了降息刺激。
有些猛药不敢上。
怕药下猛了,息降多了,
人民币贬太凶,
更多的资金外流。
现在,终于盼来了一线曙
光。
大家细看各种观点,会发现许多分析师不约而同地说:
美联储开始降息后,
“国内政策空间打开”。
讲白了,就是美元不再维持高息了,资金外流压力会减小;
面对经济问题,我们也会
有更多
药丸
可以用
。
不会被逼迫到墙角。
所以我难免会YY一下——
我们这边会有一些好宝贝使出来。
比如,五年期LPR会不会大降?存量房贷会不会降?
这些都可以认真观察。
二
美联储降息的影响,不止仅仅是现在的50个点。
而是未来的趋势。
我找了下
最新的点阵图,
每个小蓝点,代表美联储重要官员对于未来降息力度的看法。
大家一致认为
未来还会进一步降息
。
看小蓝点的话,有可能在年底前,会再降息50个基点。
今天A股表现还不错,
出现了
难得的高开高走
。
港股受外资影响更大,今天表现更争气些,恒生大涨了2%;恒生科技3.25%。
但——
都没有气势如虹。
或许,股市
短期还不够明朗。
意义更大的是:中长期。
未来三五个月到一年的时间长度。
美联储这次降息,
是自2022年3月进入加息周期后的第一次降息。
有了第一次降息
,接下来有第二次、第三次…
美国的货币政策正式拐弯了;我们也有更大的政策盼头。
说人话就是——
现在迈过了转折点。
1)
转折点后不意味着立马变好;
但至少情况没那么差了。
2)
万一要是能有预期外的大利好,更多人的情绪会点燃。
A股可能就会告别死气腾腾,甚至顺势反转了。
具体会怎样,边走边看。
三
很多人关心房价——
这很难评。
美国降息会改善投机性资金外流。
但是呢,国内房子的持有主体是普通老百姓,很多人是自住所需。
相比于外因,
它更取决于
种种内
因
:
大家收入稳不稳
,就业是否向好...
最近房价普遍又开始了新一轮的下跌,趋势仍然没有明显变好。
只有内因直接改善了,它或许才会明显企稳。
仅个人观点,不一定对。
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